Производство платежей

По расчетным и текущим счетам объединения, предприятия, организации и учреждения могут производить платежи, связанные с их основной деятельностью. В зависимости от методов кредитования платежи за товарно-материальные ценности и оказанные услуги, а также на заработную плату могут производиться не с расчетных, а с ссудных счетов за счет кредитов банка. Выручка от реализации товаров и услуг может зачисляться не на расчетные, а на ссудные счета.

Выдача или перечисление средств с расчетных или текущих счетов может производиться только в пределах кредитового сальдо. Все расчетно-денежные операции, совершаемые по расчетным, текущим и другим счетам, производятся на основании документов установленных форм.

В ряде случаев для усиления контроля операций по расчетным и текущим счетам помимо денежно-расчетных документов представляются справки, сведения и т. п. Так, для получения денег на заработную плату рабочим и служащим, кроме чека и поручений на перечисление в бюджет удержанных из заработной платы налогов и другим организациям по платежам из заработной платы рабочим и служащим, банку в установленные сроки представляется бухгалтерская справка о начисленной и причитающейся заработной плате. Контроль за расходованием фондов заработной платы банками производится поквартально, в отдельных случаях — помесячно.

  • Если Вас интересуют диспетчер грузоперевозок в Москве, посетите http://transportkzn.ru – полезный сайт профессиональной компании, давно зарекомендовавшей себя на рынке грузоперевозок в качестве надёжного партнёра вашего бизнеса.